美华头条综合报道 美国司法部10月29日宣布，代号为幽灵学生的联邦助学金诈骗案首批起诉已经公布，5名被告在内布拉斯加州、新泽西州和弗吉尼亚州东区被起诉，罪名包括盗窃政府资金和严重身份盗窃。司法部负责全国欺诈执法事务的助理部长科林·麦克唐纳当天在新闻发布会上介绍了案情，联邦调查局刑事部门助理主任海斯·扬克一同出席并介绍了调查进展。

根据司法部的说法，诈骗团伙盗用美国公民的个人信息，冒用那些从未上过大学的人的名义填写联邦助学金免费申请表，在全国多所高校注册并不存在的学生。助学金发放后，学校先扣除学费和杂费，剩余款项以退款形式发放，诈骗团伙把这部分资金转入自己控制的银行账户，部分资金经由美国境内的运钱人转移到境外，其中一部分流向肯尼亚的网络。司法部表示，调查人员已经查扣了与肯尼亚网络有关的超过75万美元的加密货币，司法部称这是美国在肯尼亚进行的同类首例国际查扣。

麦克唐纳在发布会上说，诈骗团伙越来越多地使用人工智能填写入学申请并完成课程作业，有的团伙还付钱请人在网络课堂上露面，制造出真实学生上课的假象。他说，这些行为不是个别差错，而是有组织的、大规模的欺诈。联邦调查局方面表示，调查已经确认的损失超过3200万美元，司法部官员表示，整个诈骗网络造成的损失可能达到数亿美元，实际规模仍在核查之中。

调查人员已经发现了830840个可能存在问题的联邦助学金账户，这些账户关联的资金接近1.3亿美元。司法部表示，调查人员已经在2026年9月和10月建议教育部停用这批账户。加利福尼亚州的情况显示出这类诈骗的规模，麦克唐纳说，2024年加州社区大学收到的申请中约有三分之一被标记为可疑。社区大学入学门槛相对较低、网络课程比例较高，成为诈骗团伙集中下手的对象，学校在核验入学身份和出勤情况时面临更大压力。

这项代号为幽灵学生的行动从2026年4月开始，目前已经扩展为40多起公开案件，涉及26个联邦调查局外地办事处和20多个联邦检察官办公室。司法部说，调查最初由联邦调查局里士满办事处展开，随后扩大到全国范围。麦克唐纳透露，调查人员已经派员前往肯尼亚，在当地追查资金流向和网络组织方式。他还表示，首批起诉只是一个开始，更多指控正在准备之中。

5名被告中有两人被司法部确认为肯尼亚籍，其余3人的国籍没有在公告中说明。司法部在公告中没有公布全部被告的姓名和每起案件的具体涉案金额，案件仍在审理阶段，被告在法院作出判决之前被推定无罪。司法部表示，调查人员将继续追踪每一笔资金流向，教育部也参与了这项行动，负责核查助学金账户和学校发放记录。

联邦助学金制度面向低收入家庭学生提供助学金和贷款，帮助学生支付学费和生活费用。正常流程中，学生提交申请并通过学校审核，资金先用于抵扣学费，余额退还给学生本人。诈骗团伙正是利用了这个环节，把本应属于真实学生的退款据为己有。司法部表示，这类案件损害的不仅是财政资金，也挤占了真正需要帮助的学生获得资助的机会，学校和教育管理部门需要在入学审核、身份核验和出勤记录等环节加强把关。

司法部说，幽灵学生行动针对的诈骗活动至少从2021年就已经开始，团伙在多年时间里不断变换学校和账户，躲避核查。调查人员通过比对申请信息、银行账户和出勤记录，逐步锁定了相互关联的账户网络。联邦调查局表示，各外地办事处正在共享线索，协调跨州案件的起诉工作。司法部呼吁收到身份被盗用通知的民众及时向执法部门和学校报告，核查自己的助学金账户记录，防止个人信息被继续冒用。

司法部表示，调查人员建议教育部停用的830840个联邦助学金账户，是在比对申请信息、银行流水和学校出勤记录后确定的。这些账户关联的资金接近1.3亿美元，教育部在2026年9月和10月陆续收到停用建议。调查人员说，被盗用身份的美国公民中，有不少人本人从未申请过大学，直到助学金记录出现异常才发现身份被冒用。司法部呼吁，收到相关通知的民众尽快核查自己的助学金账户和信用记录，并向学校和执法部门报告可疑情况。

麦克唐纳领导司法部新设立的全国欺诈执法部门，这项行动也得到白宫设立的消除欺诈工作组的支持。联邦调查局表示，调查人员将继续追踪每一笔资金的去向，核查学校提交的出勤和成绩记录，锁定仍在运作的账户网络。司法部说，首批起诉只是第一波执法行动，调查人员已经派员前往肯尼亚实地追查资金网络，更多指控正在准备之中，案件的后续进展将陆续公布。